68% Firma Penasihat Kini Menggunakan AI. Soalan Sebenar IALAH Apa Yang Seterusnya

Kami terus melihat AI dari beberapa sudut. Tugas penasihat mempercay ainya, di mana ia kekurangan dalam per ancangan kewangan, dan mengapa banyak penasihat percaya ia akan mentakrifkan semula - tidak menggantikan - peranan mereka.

Tetapi ketika penggunaan AI terus berkembang di seluruh industri, persoalan yang lebih penting ialah apa yang boleh dilakukan oleh penasihat dengannya selain hanya menjimatkan masa.

Menurut BlackRock, 68% firma pengurusan kekayaan sudah menggunakan AI dalam beberapa kapasiti. Itu menunjukkan perbualan dengan cepat bergerak melampaui “Perlukah saya menggunakan AI?” kepada “Di mana ia sebenarnya boleh membantu saya berkembang?”

Lapor an itu menyoroti tiga bidang di mana AI boleh memberi kesan yang lebih besar terhadap amalan penasihat: kecekapan operasi, perancangan lanjutan dan pemerolehan pelanggan.

Yang pertama sudah biasa. AI boleh mengendalikan nota mesyuarat, kemas kini CRM, susulan dan tugas berulang lain, memberikan penasihat lebih banyak kapasiti. Tetapi peluang yang lebih menarik mungkin apa yang boleh dilakukan oleh penasihat dengan kapasiti itu.

Carta dibuat dengan Claude/ Sumber: Fidelity Wealth Management Pulse Survey

Pertimbangkan perancangan harta tanah. Ia adalah salah satu perkhidmatan yang paling banyak ditawarkan kepada pelanggan bernilai bersih tinggi, tetapi 62% penasihat mengatakan ia juga merupakan salah satu daripada mereka yang paling memerlukan masa. Alat AI dapat menganalisis dokumen amanah dan cukai, model senario dan mengenal pasti masalah yang berpotensi - berpotensi membolehkan penasihat membawa perbualan perancangan yang lebih canggih kepada lebih banyak pelanggan.

Itu boleh menjadi sangat berharga sebagai pemindahan kekayaan kepada generasi muda. Pelanggan generasi akan datang mungkin memerlukan bantuan untuk menavigasi bukan hanya portfolio, tetapi cukai, amanah, tadbir urus keluarga dan keputusan pemindahan kekayaan yang kompleks.

AI juga boleh memainkan peranan dalam pertumbuhan itu sendiri. Alat dapat menganalisis data pelanggan sedia ada untuk mengenal pasti ciri-ciri hubungan penasihat yang paling berharga, membantu firma menyasarkan prospek yang lebih menyerupai pelanggan ideal mereka dan bukannya hanya menghasilkan lebih banyak petunjuk.

Pengambilan: AI bukan sekadar alat untuk melakukan kerja hari ini dengan lebih cepat. Ini dapat membantu penasihat mengembangkan perkhidmatan yang mereka tawarkan dan menjadi lebih disengajakan mengenai pelanggan yang mereka kejar. Klik di sini untuk membaca laporan penuh BlackRock.

Foto: Shutterstock