'Jumlah Pelaburan Anda Yang Sangat Besar Dibahagikan Di Hanya 7 Syarikat' - Bekas Bankir Pelaburan Mengatakan Dia Mengubah Cara Dia Melabur

S&P 500 telah lama menjadi kegemaran di kalangan pelabur yang ingin membina kekayaan, dengan pulangan tahunan bersejarah rata-rata sekitar 10%. Tetapi bekas jurubank pelaburan Nischa Shah mengatakan bahawa dia mengubah cara dia melabur, dan kecerdasan buatan adalah sebab besar mengapa.

Shah, seorang akauntan dan pendidik kewangan yang berkelayakan, baru-baru ini berkongsi mengapa dia meletakkan lebih banyak wangnya ke dalam saham global. Keprihatannya bukanlah bahawa AI akan gagal, tetapi pasaran saham A.S. telah menjadi terlalu bergantung pada sekumpulan kecil syarikat.

Jangan ketinggalan:

• Amerika Mempunyai Masalah Perumahan. Ia bukan hanya mengenai perumahan berpendapatan rendah. Kekurangan yang semakin meningkat melanda pekerja yang mengekalkan komuniti berjalan.
• AI Menulis Lebih Banyak Kod Daripada Sebelumnya. Kini Industri Menghadapi Masalah Baru.

Tujuh Syarikat Memegang Berat Lebih Banyak Daripada Yang Anda Fikirkan

“Apabila anda melabur dalam S&P 500, wang anda tidak dibahagikan sama rata antara 500 syarikat,” kata Shah dalam video baru-baru ini. “Pada hakikatnya, sejumlah besar pelaburan anda dibahagikan kepada hanya tujuh syarikat.”

Jadi, sebahagian besar masuk ke Apple (NASDAQ: AAPL), Microsoft (NASDAQ: MSFT), Nvidia (NASDAQ: NVDA), Amazon (NASDAQ: AMZN), Alphabet (NASDAQ: GOOG, GOOGL)), Meta (NASDAQ: META) dan Tesla (NASDAQ: TSLA), secara kolektif dikenali sebagai Magnificent Seven.

Kesemua tujuh melabur banyak dalam AI. Walaupun itu boleh mengakibatkan pertumbuhan yang besar, Shah bimbang bahawa kegembiraan di sekitar teknologi itu mungkin mendorong beberapa penilaian syarikat terlalu tinggi.

Dia membandingkan keadaan dengan gelembung dot-com pada akhir 1990-an, ketika pelabur menuangkan wang ke syarikat internet, mendorong harga saham naik sebelum pasaran jatuh.

“Malah teknologi paling berjaya yang mengubah seluruh dunia masih boleh menjadi terlalu banyak dalam jangka pendek,” katanya.

Shah percaya AI akan mengubah industri, tetapi itu tidak bermakna setiap syarikat yang melabur di dalamnya dapat membenarkan harga sahamnya semasa.

Trending: Fikirkan IRA Anda Hanya Boleh Memegang Saham Dan Dana? Fikirkan Lagi. Inilah Apa Yang Sebenarnya Boleh Melabur IRA Yang Diarahkan Sendiri.

Mengapa Dia Meletakkan Lebih Banyak Wang Ke Saham Global

Shah tidak meninggalkan S&P 500. Sebaliknya, dia meningkatkan pendedahannya kepada syarikat di luar A.S.

Dia menunjuk kepada Britain dan Jepun, yang menguasai pasaran global pada titik yang berbeza dalam sejarah, sebagai peringatan bahawa tidak ada negara yang kekal teratas selama-lamanya.

“Apabila anda hanya melabur dalam S&P 500, anda terlepas banyak perniagaan yang sangat berjaya di mana-mana di dunia,” katanya. Baginya, ini adalah syarikat seperti Samsung Electronics, Toyota (NYSE: TM), Nestlé dan AstraZeneca (NASDAQ: AZN).

Shah kini menyimpan sekitar 80% pelaburannya dalam dana pelbagai dan 20% dalam saham individu. Bagi pemula, dia mencadangkan mengehadkan saham individu kepada sekitar 5% atau kurang kerana perubahan harga mereka yang tidak dapat diramalkan.

Dan bagi pelabur yang berminat dengan peluang di luar saham tradisional, hiburan adalah industri lain yang menarik pelaburan. Skybound Entertainment, syarikat di sebalik rancangan hit “The Walking Dead” dan “Invincible,” membuka peluang pelaburan kepada orang ramai, dengan saham bermula pada $12.50.

Lihat Juga: Bolehkah Yuran Tersembunyi Melambatkan Pertumbuhan Portfolio Anda? Dapatkan Padanan Dengan Penasihat Yang Boleh Membantu Menjelaskan Apa Yang Anda Bayar

Dengan rekod prestasi 20 tahun, Skybound melaporkan penilaian $700 juta dan lebih daripada 7,000 pemegang saham. Pelabur yang berminat untuk memiliki sebahagian syarikat boleh men eroka tawaran sahamnya semasa.

Bagi Shah, kebimbangan yang lebih besar adalah apa yang berlaku apabila pelaburan tiba-tiba kehilangan nilai. Dia memberi amaran bahawa pelabur yang tidak berpengalaman kadang-kadang panik dan menjual setelah penurunan mendadak, mengubah penurunan sementara yang berpotensi menjadi kerugian kekal.

Itulah sebabnya dia memberi tumpuan untuk menyebarkan wangnya di pelbagai negara dan industri dan bukannya cuba meramalkan syarikat mana yang akan menang.

“Intinya ialah anda tidak perlu tahu dengan tepat apa yang berlaku untuk menjadi pelabur yang berjaya,” katanya. “Anda hanya perlu membina portfolio yang diharapkan dapat berfungsi dengan baik dalam banyak senario yang berbeza.”

Imej: Shutterstock

Baca Seterusnya: Anda Tahu The Walking Dead. Tetapi Adakah Anda Tahu Anda Boleh Melabur Di Syarikat Di Sebalik Ia? Saham Bermula Pada $12.50.

Membina Kekayaan Di Lebih Daripada Sekadar Pasaran

Membina portfolio yang berdaya tahan bermaksud berfikir di luar satu aset atau trend pasaran. Kitaran ekonomi berubah, sektor meningkat dan jatuh, dan tidak ada pelaburan yang berfungsi dengan baik dalam setiap persekitaran. Itulah sebabnya ramai pelabur ingin mempelbagaikan dengan platform yang menyediakan akses kepada hartanah, peluang pendapatan tetap, logam berharga, dan juga akaun persaraan yang diarahkan sendiri. Dengan menyebarkan pendedahan ke pelbagai kelas aset, menjadi lebih mudah untuk menguruskan risiko, memperoleh pulangan yang stabil, dan mencipta kekayaan jangka panjang yang tidak terikat dengan kekayaan hanya satu syarikat atau industri.

EkuitaPelbagai

Bagi pelabur bertauliah yang melihat di luar saham dan bon, EquityMultiple menyediakan akses kepada tawaran hartanah komersil yang diperiksa bermula pada $5,000, dengan hanya ~ 5% peluang yang melewati proses ketekunan wajar mereka.

Tiba

Disokong oleh Jeff Bezos, Arrived Homes menjadikan pelaburan hartanah boleh diakses dengan halangan masuk yang rendah. Pelabur boleh membeli saham pecahan sewaan keluarga tunggal dan rumah percutian bermula dengan hanya $100. Ini membolehkan pelabur setiap hari mempelbagaikan hartanah, mengumpul pendapatan sewa, dan membina kekayaan jangka panjang tanpa perlu menguruskan hartanah secara langsung.

Hiburan Skybound

Francais hiburan boleh menjadi aset jangka panjang yang berharga apabila ia berjaya berkembang di pelbagai platform. Skybound Entertainment, syarikat di sebalik The Walking Dead dan Invincible, mengembangkan harta intelek asal yang merangkumi komik, televisyen, filem, permainan video, barang dagangan, dan pelesenan. Dengan lebih daripada 250 IP dalam portfolio dan strategi yang memberi tumpuan kepada mengekalkan hak francais sambil menskalakan kisah berjaya di seluruh media, Skybound menawarkan pendedahan pelabur kepada ekonomi hiburan dan pencipta yang semakin meningkat melalui syarikat swasta dan bukannya pelaburan pasaran awam tradisional.

PowerGen Amerika

Oleh kerana kecerdasan buatan mendorong lonjakan permintaan elektrik, penjanaan kuasa yang boleh dipercayai menjadi bahagian penting dalam ekosistem teknologi. American PowerGen sedang membangunkan loji janakuasa gas asli di Texas, pasaran yang berkembang pesat yang didorong oleh pusat data AI, pengembangan pembuatan, dan pertumbuhan penduduk. Dengan memajukan projek melalui pembenaran, bekalan bahan api, dan saling sambungan grid, syarikat itu meletakkan dirinya untuk membantu memenuhi keperluan tenaga yang semakin meningkat sambil menawarkan pendedahan pelabur kepada infrastruktur yang menyokong gelombang AI dan pertumbuhan industri seterusnya.

Bito

Oleh kerana alat pengekodan AI mengambil lebih banyak kerja yang dilakukan secara tradisional oleh pemaju, syarikat menghadapi cabaran baru mengenai kualiti kod, konteks dan peningkatan kos pembangunan berkuasa AI. Bito membina perisian yang direka untuk membantu ejen pengekodan AI lebih memahami pangkalan kod yang kompleks sambil membantu syarikat mengawal kos pengembangan AI. Ditubuhkan oleh bekas eksekutif PubMatic, Bito telah mengumpulkan lebih daripada $10 juta daripada pelabur institusi dan individu dan kini mengumpulkan modal tambahan melalui penawaran Wefunder, memberi pelabur peluang untuk melabur dalam syarikat yang mensasarkan keperluan yang muncul dalam pasaran perisian AI yang berkembang pesat.

Modal DLP

B@@ agi pelabur bertauliah yang melihat di luar saham dan peluang hartanah tradisional, DLP Capital menyediakan akses kepada strategi hartanah swasta yang difokuskan pada perumahan tenaga kerja - rumah untuk pekerja penting seperti guru, jururawat, anggota bomba dan pegawai polis. Dengan lebih daripada ASET $5.5 bilion di bawah pengurusan dan komuniti 4,000+ pelabur yang diiktiraf, DLP Capital memberikan pelabur akses kepada strategi hartanah yang dirancang berdasarkan keperluan perumahan yang semakin meningkat yang sebenarnya mampu oleh orang Amerika yang bekerja.

Ladang Bersama-sama

Tanah ladang secara historis memegang nilainya melalui turun naik pasaran dan memberikan pulangan yang tidak berkaitan dengan saham dan bon. Bagi pelabur yang di iktiraf, FarmTogether menawarkan akses langsung ke tanah ladang AS berkualiti tinggi bermula dari $15,000 — diuruskan sepenuhnya, tanpa sakit kepala tuan tanah.

Bangunan Dana

Harta tanah persendirian dan kredit swasta boleh menambah pendapatan dan kestabilan kepada portfolio besar saham. Fundrise menawarkan akses kepada strategi hartanah dan kredit sw asta yang pelbagai melalui platform yang mudah digunakan, dengan portfolio yang diuruskan secara profesional yang direka untuk menjana pendapatan pasif dan pertumbuhan jangka panjang.